Gestion de Patrimoine

L’assurance vie présente de nombreux atouts :

• La disponibilité de votre épargne à tout instant, sous forme de rachat sur le contrat, dans des conditions fiscales le plus souvent plus avantageuses que les autres formules de placement à revenus ;

• La liberté rédactionnelle de la clause bénéficiaire, qui permet de répondre au mieux à vos souhaits quant à la répartition de votre capital entre un ou plusieurs bénéficiaires, tout en assurant la transmission de votre patrimoine dans un cadre fiscal particulière- ment privilégié ;

• La libre gestion des actifs, qui vous permet de diversifier vos investissements en retenant les supports de votre choix, du plus sécurisé au plus dynamique, parmi une large gamme.

Ainsi, l’assurance vie vous permet de répondre à tous vos projets, quels qu’ils soient : constitution ou valorisation d’un capital, diversification de vos placements financiers, préparation de votre retraite, protection de vos proches ou transmission de votre patrimoine.

Le plan épargne action (PEA) est un produit d’épargne réglementé. Il permet d’acquérir et de gérer un portefeuille d’actions d’entreprises européennes, tout en bénéficiant, sous conditions, d’une exonération d’impôt. Il y a 2 types de PEA : le PEA classique (bancaire ou assurance) et le PEA-PME, qui est dédié aux titres des PME: PME : Petite et moyenne entreprise et des ETI: ETI : Entreprise de taille intermédiaire. Les conditions d’ouverture du plan, les titres qu’il peut abriter, les conditions de versement, retrait et de bénéfice de l’avantage fiscal sont réglementés.

Un contrat de prévoyance est une garantie qui permet à vos proches de faire face financièrement à votre incapacité, invalidité ou disparition. L’enjeu est de prévoir des ressources financières durables s’ajoutant à celles éventuellement prévues par votre régime social obligatoire.

Pour les professionnels, l’enjeu est de prévoir des solutions permettant de préserver l’outil de travail (homme clé, garantie croisée entre associés…).

Face à la mauvaise santé de nos régimes de retraite et à la perspective de voir diminuer les pensions qu’ils versent, l’anticipation est indispensable pour continuer à bénéficier d’un niveau de vie confortable au moment de la retraite. De nombreuses solutions existent comme l’immobilier (nu ou meublé), le financier (PERP, Madelin, assurance vie…).

Chaque produit vous sera proposé en fonction de la stratégie patrimoniale personnelle que nous aurons définie ensemble.

L’investissement locatif se définit comme l’achat d’un bien immobilier dans le but de le mettre en location pour une durée indéterminée.
Il s’agit d’une pratique courante auprès des investisseurs qui souhaitent utiliser leur argent dans un secteur fiable et retable.

L’investissement locatif peut être réalisé avec un appartement, une maison ou un studio. Plusieurs dispositifs existent en France, pour une réduction fiscale allant jusqu’à 21%.